En los últimos años y con el desarrollo exponencial de las fintech, se ha popularizado un término que vino a cubrir una necesidad imperante por parte de las empresas en relación a sus obligaciones de cumplimientos legales, operativos y normativos: el RegTech. Etimológicamente, es la combinación de las palabras "regulatory" (regulación) y "technology" (tecnología) y se refiere al uso de tecnologías innovadoras para ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos regulatorios de manera más eficiente y efectiva.
Aunque no hay una fecha exacta de su nacimiento, el término REGTECH ganó popularidad a medida que se fueron endureciendo diferentes regulaciones. En este sentido, las fintech, empresas financieras que ofrecen soluciones 100% digitales, comenzaron a dar respuesta a esta creciente necesidad de herramientas que ayuden a agilizar la búsqueda, el análisis y la reportería vinculada a cumplimiento.
En la siguiente nota del Nosis Blog, se recorrerá brevemente el término REGTECH, cómo se afianzó en el mercado y su uso actual, además de los beneficios de aplicar una herramienta digital para el cumplimiento y gestión de riesgos de las empresas.
RegTech: afianzamiento en el mercado y panorama actual
Los especialistas en cumplimiento o Compliance Officers tienen el conocimiento de cómo cumplir con las regulaciones impuestas por diferentes entes reguladores, pero muchas veces no disponen de herramientas intuitivas que les permitan organizar la masa de información de forma práctica y ágil.
El término RegTech surgió no solo por una necesidad de transformar el sistema financiero hacia un futuro más inclusivo, transparente y eficiente, sino también como una respuesta a los tiempos tecnológicos que corren. La innovación en materia de cumplimiento es un tema que comenzó a popularizarse en los últimos años a medida que en las diferentes industrias, pero principalmente en la financiera, comenzaron a acrecentarse distintas regulaciones tendientes a minimizar riesgos de Lavado de Activos, Financiamiento de Terrorismo, Corrupción, Fraude, entre otros.
Hoy en día, las soluciones REGTECH se utilizan en una variedad de industrias, no solo en el sector financiero. Estas soluciones pueden incluir el acceso y análisis de grandes bases de datos a partir de variantes de inteligencia artificial, automatización y otras tecnologías para facilitar la gestión del cumplimiento normativo. Las áreas de aplicación incluyen la gestión de riesgos, el monitoreo de transacciones, la prevención del lavado de dinero y financiamiento de terrorismo, la seguridad cibernética y más.
Beneficios de adoptar una solución RegTech en tu empresa
Las empresas que adoptan soluciones RegTech buscan innovar en sus procesos de cumplimiento, lo que trae aparejado incontables beneficios.
- Eficiencia. Automatizar procesos regulatorios ahorra tiempo y recursos, permitiendo a las empresas centrarse en sus operaciones principales.
- Precisión. Las soluciones tecnológicas pueden reducir errores humanos en la interpretación y aplicación de regulaciones complejas.
- Adaptabilidad. Las soluciones REGTECH pueden adaptarse rápidamente a cambios en las regulaciones, proporcionando flexibilidad a las empresas para ajustarse a los requisitos cambiantes.
- Prevención. Al automatizar procesos y reducir errores, las empresas pueden ahorrar costos asociados con multas y sanciones por incumplimiento normativo.
- Gestión de Riesgos. Las herramientas REGTECH ayudan en la identificación y mitigación proactiva de riesgos regulatorios.
- Competitividad. La adopción de tecnologías REGTECH puede mejorar la competitividad al permitir que las empresas se adapten más rápidamente a los cambios regulatorios y operen de manera más eficiente.
En resumen, el REGTECH se ha vuelto esencial en un entorno empresarial cada vez más regulado, ofreciendo soluciones tecnológicas innovadoras para abordar los desafíos de cumplimiento normativo. Su adopción permite a las organizaciones mantenerse ágiles, reducir riesgos y operar de manera más eficiente en un mundo cada vez más digitalizado.
Nosis Compliance: una solución RegTech para tareas de cumplimiento en Argentina
Nosis Compliance es una solución tecnológica elaborada por y para especialistas en compliance con el objetivo de agilizar la gestión de riesgos normativos, operativos y legales de las empresas. Nutrida por las bases de información y de relaciones de personas humanas y jurídicas más completas de la Argentina, permite detectar de forma temprana los riesgos más significativos y llevar adelante una correcta debida diligencia.
Accedé a datos de PEPs (Personas Expuestas Políticamente), Sujetos Obligados , listados de sancionados por LA/FT (Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo), antecedentes crediticios, y más. Asimismo, utilizá los módulos para hacer investigaciones detalladas, asignar niveles de riesgo a carteras de clientes o terceras partes o ingresá al informe unificado de la persona o empresa.
Nosis Compliance tiene una interfaz y navegabilidad intuitivas, dividida en módulos de fácil acceso, que permite que las entidades con obligaciones normativas tomen la iniciativa de implementar herramientas RegTech que les faciliten las tareas asociadas a requerimientos actuales y futuros de los entes reguladores.
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