En un entorno donde la tecnología redefine constantemente la forma en que se toman decisiones, entender cómo funcionan las herramientas detrás de esa transformación es más relevante que nunca. Así nació Nosis Insights, una serie de videos que construimos con especialistas en diferentes ramas profesionales y puestos jerárquicos dentro de Nosis para brindarte conocimiento invaluable.
Vanina Lombardi, Gerenta de Producto, Marketing y Comunicación, y especialista con más de 10 años de experiencia en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de actos de terrorismo, te cuenta porque el rol de los Compliance Officers es fundamental para el cumplimiento, qué son las RegTech y cómo pueden potenciar sus tareas, y la presentación de Nosis Compliance como aliado estratégico para el cumplimiento con la UIF.
El rol de los Compliance Officers en las organizaciones
En el contexto de la normativa planteada por la Unidad de Información Financiera (UIF), el Compliance Officer u Oficial de Cumplimiento es el guardián del sistema de prevención de lavado de activos, financiamiento de terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. “Su rol clave es diseñar, implementar y supervisar políticas y controles que permitan mitigar los riesgos y garantizar el cumplimiento de la normativa”, explica Vanina.
Además, el Compliance Officer es un nexo directo con los entes reguladores, por lo que es fundamental que contenga un buen criterio técnico y mantenga independencia de acción y decisión. Esto le va a permitir proteger a la organización y su reputación, dado que si realiza su trabajo de forma correcta estará aportando a la integridad del sistema.
“Un Compliance Officer debe asegurarse que la empresa y sus empleados cumplan con las leyes, las regulaciones, las normas internas y los estándares éticos que les apliquen. Por ello, debe promover una cultura de ética y cumplimiento dentro de la organización”, sintetiza Vanina.
El valor de una RegTech para los Compliance Officers
En Argentina, donde las exigencias de la Unidad de Información Financiera (UIF) demandan controles constantes, actualización normativa y trazabilidad documental, contar con tecnología especializada permite reducir tareas manuales, minimizar errores y asegurar que los legajos de clientes, proveedores y contrapartes estén siempre completos y actualizados. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que disminuye el riesgo de sanciones.
“Ya no se pueden atender las complejidades regulatorias, los controles y las diversidad de escenarios de riesgo con procesos manuales, planillas de cálculo y revisiones únicamente humanas”, precisa Vanina. “La complejidad y el volumen de información que hoy se maneja es tal que las áreas de cumplimiento, si quieren ser efectivas, necesitan precisión, velocidad y precisión”.
Es fundamental que los profesionales de Compliance cuenten con herramientas tecnológicas, hoy llamadas RegTech (Regulatory Technology), dado que se pueden automatizar controles, detectar alertas en tiempo real y gestionar los riesgos con información confiable, reduciendo así el margen de error y los tiempos de resolución. “De esta forma, el Compliance Officer puede enfocarse en lo que realmente importa y agrega valor: el análisis estratégico y la toma de decisiones más rápidas y seguras”, concluye Vanina.
Nosis Compliance: un aliado estratégico para Compliance Officers
Nosis Compliance es una RegTech especialmente desarrollada por y para especialistas en cumplimiento y prevención de Lavado de Activos, Financiamiento de Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Con esta herramienta, los sujetos obligados podrán acceder a información unificada sobre clientes, socios y proveedores, detectando datos relevantes en segundos.
Además, cuenta con matrices de riesgo sugeridas para personas humanas o jurídicas o la posibilidad de gestionarla con variables, ponderaciones de riesgo y demás configuraciones para que se adapte a las necesidades específicas del sujeto obligado. Todo las matrices son adaptables y las herramientas visuales muestran conexiones y antecedentes claves que colaboran en la toma de decisiones seguras y rápidas.
Finalmente, otros servicios de la familia Nosis Compliance permiten gestionar diferentes aspectos para cumplir con las exigencias de la Unidad de Información Financiera, como puede ser:
- Seguimientos de Nosis Compliance: monitoreá de forma masiva y diaria a personas humanas, jurídicas o entidades.
- Nosis Compliance Enrichment: enriquecé tus bases de datos con 50 variables importantes para el cumplimiento de regulaciones de la UIF.
- Nosis Compliance Documents: anticípate a auditorías e inspecciones de los entes reguladores con documentación que sirve como evidencia en los legajos de sus clientes.
- API KYC:conéctate de forma segura a las bases de Nosis para obtener de forma online datos básicos para identificar fehacientemente a tus clientes, proveedores, socios y contrapartes.
Conocé más de Nosis Compliance en su sitio informativo o coordiná una reunión con un ejecutivo para más información.
