Por Vanina Lombardi, Product Owner de Nosis Compliance.

El 6 de septiembre de 2023 se publicó la Comunicación “C” 96096 del Banco Central de la República Argentina (BCRA) que formalizó que el 31 de mayo de 2023 comenzó el proceso de Evaluación mutua del GAFI a la Argentina, durante el cual el organismo revisa el progreso de sus miembros en la implementación efectiva de las medidas necesarias para combatir los delitos Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (en adelante LA/FT/FPADM).

En el siguiente artículo del Nosis Blog, vas a poder conocer qué es el GAFI o Grupo de Acción Financiera Internacional, cómo está compuesto y en qué consiste la Evaluación Mutua a la Argentina.

¿Qué es el GAFI y cómo está compuesto?

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF, por su sigla en inglés) es una organización intergubernamental creada en 1989 por los países integrantes del G-7, que fija los estándares internacionales y promueve la efectiva implementación de políticas, medidas legales, regulatorias y operativas para prevenir y combatir el LA/FT/FPADM, así como también otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional, la seguridad y la paz mundiales.

Actualmente cuenta con 39 miembros (37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales —la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo—), 9 miembros asociados —grupos regionales al estilo GAFI— y 23 organizaciones observadoras. La República Argentina es miembro pleno desde el año 2000.

¿Qué son las Recomendaciones del GAFI y las evaluaciones mutuas?

Para cumplir con sus objetivos, el GAFI emite una serie de Recomendaciones conocidas como los Estándares Internacionales sobre la Lucha contra el Lavado de Activos (LA) y, la Financiación del Terrorismo (FT), y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM).

Evalúa regularmente el progreso de sus miembros en la implementación efectiva de las medidas necesarias para combatir los delitos mencionados. Trabaja para identificar las vulnerabilidades de los sistemas nacionales, con el objetivo de proteger el sistema financiero internacional.

La Metodología para evaluar el cumplimiento de los estándares se centra en dos áreas:

• cumplimiento técnico: Evalúa los requerimientos específicos asociados a cada una de sus Recomendaciones en cuanto al marco jurídico e institucional del país, y las facultades y procedimientos de las autoridades competentes.
• la efectividad: evalúa el grado en que un país alcanza resultados y el grado en que el marco legal e institucional y los recursos destinados logran los resultados esperados.

Actualmente, la Argentina se encuentra la cuarta ronda de evaluaciones mutuas.

Listas negra o gris de países con debilidades en el combate de LA, FT y FPADM

Como resultado de las evaluaciones aquellos países en los que se detectan debilidades en el combate de los delitos de LA, FT y FPADM, pueden ser incorporados por el GAFI a alguno de estos 2 grupos:

• Lista negra o jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción
• Lista gris o jurisdicciones bajo monitoreo intensificado

Entre otras consecuencias negativas, para un país estar en esos listados puede implicar: riesgo del cierre de cuentas de corresponsalía bancaria, encarecimiento de los servicios bancarios, limitación para realizar transacciones internacionales, repercusión sobre negocios que impliquen comercio exterior y empresas transnacionales, restricciones en relaciones comerciales, líneas de crédito, tipificación como un socio de alto riesgo.

La Argentina había sido incluida en la "lista gris" en 2009, tras una inspección del GAFI en la que se detectaron varias irregularidades. A partir de allí, el Gobierno planteó un esquema de trabajo que incluyó un plan de acción basado en importantes reformas legislativas y un ajuste de normas administrativas y en 2014 fue quitado del mencionado listado.

Plan de acción de Argentina para cumplir con el GAFI

Las acciones llevadas a cabo por la Argentina para Cumplimentar los requerimientos del GAFI en el contexto de la evaluación mutua fueron, entre otras:”

• Proyecto de reforma del sistema normativo nacional PLA/CFT impulsado por la UIF que ya tiene media sanción en Diputados
• Actualización de resoluciones UIF aplicables a los siguientes sujetos obligados: Entidades financieras y cambiarias (Resolución 14/2023), Mercado de Capitales (Resolución 78/2023), Seguros (Resolución 126/2023), Asociaciones Mutuales y Cooperativas (Resolución 99/2023), Sociedades de Capitalización y Ahorro (Resolución 169/2023) y Juegos de azar (Resolución 194/2023).
• Actualización de la normativa de PEPs: Resolución UIF 35/2023
• Reuniones preparativas con distintos sectores de actividad (SOs)
• Aprobación de la Primera Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos (ENR LA) (septiembre 2022)
• Primera Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate contra el LA/FT/FP (septiembre 2022)

Pasos a seguir en esta Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de la Argentina

Tal como resalta el BCRA en la Comunicación citada al inicio de esta nota el proceso de Evaluación Mutua constará de varios hitos claves:

1. SEPTIEMBRE 2023: entrega de los formularios de cumplimiento técnico al equipo evaluador del GAFI.
2. NOVIEMBRE 2023. Entrega de los formularios de efectividad al equipo evaluador del GAFI.
3. MARZO de 2024. VISITA IN SITU. El equipo evaluador del GAFI visitará el país durante 2 semanas aproximadamente para conocer el sistema ALA/CFT/CFP (Anti Lavado de Activos, Contra Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva). En dicha visita, habrán reuniones con las autoridades del BCRA y representantes del sector bancario y cambiario.
4. JUNIO 2024. FACE TO FACE. Se llevará a cabo el conocido “cara a cara” entre el país evaluado y el equipo evaluador para definir el Informe Final.
5. OCTUBRE 2024. Se realizará el Plenario del GAFI donde será tratada la aprobación del Reporte de Evaluación Mutua de Argentina.
6. DICIEMBRE 2024. Se realizará el Plenario del GAFILAT donde será tratada la aprobación del Reporte de Evaluación Mutua de Argentina.

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